Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında, elektronik ortamda faaliyet gösteren bahis siteleri ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılara yönelik yeni düzenlemeleri yürürlüğe koydu. Kimlik doğrulaması yapılmadan müşteri kabulü artık mümkün olmayacak.
Yeni Tebliğ Resmi Gazete’de Yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun hazırladığı “Genel Tebliğ’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ”, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik kapsamında hayata geçirildi.
Riskli Hesaplara Basitleştirilmiş Tedbir Yok
Tebliğe göre yükümlüler, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek her bir işlem için ayrı ayrı risk değerlendirmesi yapmak zorunda olacak. Aklama veya terörün finansmanı riski taşıdığı değerlendirilen işlemlerde basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacak.
Öte yandan, müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olması halinde de bu kolaylıktan yararlanılması mümkün olmayacak.
Sigorta ve Emeklilik Ödemelerinde Yeni Uygulama
Düzenleme kapsamında sigorta ve bireysel emeklilik işlemlerine ilişkin de önemli değişiklikler yapıldı. Sigorta ve emeklilik şirketleri tarafından, sigortalı veya sigorta ettiren dışındaki üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kimlik bilgileri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanacak.
Bu ödemeler, yalnızca kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla gerçekleştirilecek. Bu durumda imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Bahis Sitelerinde Kimlik Doğrulama Şartı
Şans ve bahis oyunu faaliyetlerini münhasıran elektronik ortamda yürüten yükümlüler ile elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılara yönelik işlemler de yeniden düzenlendi.
Buna göre, müşteri kabulünden önce kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla, müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan özel bir doğrulama hesabına para transferi yapılacak. Bu işlem tamamlanmadan müşteri kabul edilmeyecek ve hizmet sunulamayacak.
Kamu Ödemelerinde Kimlik Tespiti Kolaylığı
Tebliğle birlikte, kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebi üzerine açılan banka hesaplarında yapılacak kimlik tespitine ilişkin yeni hükümler de getirildi. Hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerde, kimlik tespiti en geç ödeme öncesinde gerçekleştirilecek.
Gerçek kişiler için ad, soyad, doğum tarihi, uyruğu ve T.C. kimlik numarası; tüzel kişiler için ise unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası alınacak. Kimlik doğrulaması Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden yapılacak.
KVKK ve Hesap Kullanımına Sınırlama
Düzenleme kapsamında, müşteri bilgilerinin güncellenme sıklığı azaltılabilecek. Ancak kimlik tespiti yapılıncaya kadar açılan hesapların kullanımına izin verilmeyecek.
Ayrıca tüm işlemlerde Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK) hükümlerine titizlikle uyulacağı vurgulandı.
Yürürlük Tarihi Açıklandı
Kimlik bilgilerinin önceden doğrulanmasına ilişkin hükümler, 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
